白酒基金怎么算日收益，基金如何計(jì)算收益

基金凈值×你有的份額-你投入的錢-（基金凈值×你有的份額×基金贖回費(fèi)率）=收益

債券型基金上漲和下跌都是比較慢的，一般一天收益在1,23%就是運(yùn)作較好的基金了。這樣一天收益在123元。如果收益在1230元，就是12,3%的收益率了。

招商中證白酒指數(shù)分級(jí)證券投資基金，以中證白酒指數(shù)為標(biāo)的指數(shù),采用完全復(fù)制法,按照標(biāo)的指數(shù)成份股組成及其權(quán)重構(gòu)建基金股票投資組合,進(jìn)行被動(dòng)式指數(shù)化投資。股票投資組合的構(gòu)建主要按照標(biāo)的指數(shù)的成份股組成及其權(quán)重來(lái)擬合復(fù)制標(biāo)的指數(shù),并根據(jù)標(biāo)的指數(shù)成份股及其權(quán)重的變動(dòng)而進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整,以復(fù)制和跟蹤標(biāo)的指數(shù)

基金收益＝基金份額×（贖回日基金單位凈值－申購(gòu)日基金單位凈值）－贖回費(fèi)用 基金份額＝（申購(gòu)金額－申購(gòu)金額×申購(gòu)費(fèi)率）÷當(dāng)日基金單位凈值 贖回費(fèi)用＝贖回份額×贖回當(dāng)日基金單位凈值×贖回費(fèi)率 收益率=（資產(chǎn)總值—總投入）÷總投入×100% 年均收益率=（總收益率+1）開(kāi)方（12/定投月數(shù)）—1 其實(shí)這些東西你不必自己算，基金公司的網(wǎng)站上會(huì)有計(jì)算器的。 要注意的是，贖回費(fèi)率會(huì)隨基金持有時(shí)間的增長(zhǎng)而降低，所以最好不要急于贖回，否則除去贖回費(fèi)后你的收益就所剩無(wú)幾了。 總之，基金適合做長(zhǎng)線投資。適合理財(cái)，不宜投機(jī)。^_^

基金就相當(dāng)于一件貨物，份額就是數(shù)量，單位凈值就是價(jià)格。今天的價(jià)格 * 你手上的數(shù)量就是市值，市值減去你的成本就是從買入到今天一共估算有這么多收益，把這個(gè)數(shù)字減去你昨天用這個(gè)公式計(jì)算出來(lái)的數(shù)字，變化的差額就是今天的日收益。基金的收益有兩種，一種叫已實(shí)現(xiàn)收益，一種叫未實(shí)現(xiàn)收益（也叫浮動(dòng)收益）。已實(shí)現(xiàn)的收益就是你已經(jīng)收到手的，比如現(xiàn)金分紅退到你銀行卡上的錢，或者你贖回時(shí)得到的收益部分。而浮動(dòng)收益則只是看市值和成本的差額，因?yàn)槟愕幕疬€未賣出，因此看上去要賺到的錢其實(shí)并沒(méi)有到你的手上，因?yàn)槊魈焖赡芫蜁?huì)跌回去了你啥也沒(méi)撈到。

沒(méi)有關(guān)系的，萬(wàn)份收益率是當(dāng)天貨幣基金每萬(wàn)份基金份額的收益，是基金公司算好了公布的。你很多數(shù)據(jù)不知情，無(wú)法計(jì)算的。 七日年化收益率是七日的平均收益折算到年的收效率。跟銀行存款的年利率是一樣的，但七日年化收益變動(dòng)很大，沒(méi)什么參考意義，也不能保證年底就能收益這么多，只是這七天的收益折算而來(lái)，可能以后沒(méi)有這么高的收益。這些都是基金公司的， 不用自己算的。

金風(fēng)送爽舉例如下： 一、申購(gòu)： 假定用1萬(wàn)元申購(gòu)某只基金，申購(gòu)費(fèi)率是1.5％，當(dāng)日凈值是1.2000。凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額÷（1＋申購(gòu)費(fèi)率）＝10000.00÷（1＋1.5％）≈9852.22(元) 申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額－凈申購(gòu)金額＝10000.00－9852.22＝147.78(元) 申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額÷T日基金份額凈值＝9852.22÷1.2000≈8210.18(份) 二、贖回： 假定一個(gè)月后贖回該基金，贖回費(fèi)率是0.5％，當(dāng)日凈值是1.4000。 贖回總額＝贖回份額×T日基金份額凈值＝8210.18×1.4000≈11494.25(元) 贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率＝11494.25×0.5％≈57.47(元) 贖回凈額＝贖回總額－贖回費(fèi)用＝11494.25－57.47＝11436.78(元)凈利潤(rùn)＝11436.78－10000.00＝1436.78(元)

在計(jì)算基金收益時(shí)，我們要注意所申購(gòu)基金的申購(gòu)費(fèi)率、申購(gòu)時(shí)的凈值、贖回費(fèi)率以及贖回時(shí)的凈值。只有弄清楚這幾個(gè)變量，才能計(jì)算出我們申購(gòu)的基金是盈利還是虧損。詳細(xì)計(jì)算公式需參考視頻內(nèi)容。

浮動(dòng)盈虧的計(jì)算方法是：浮動(dòng)盈虧＝（當(dāng)天結(jié)算價(jià)－開(kāi)倉(cāng)價(jià)格）×持倉(cāng)量×合約單位－手續(xù)費(fèi)。1、如果是正值，表示盈利。 2、如果是負(fù)值，表示虧損。 不過(guò)一般基金公司的手續(xù)費(fèi)只是包括申購(gòu)費(fèi)，而一些基金網(wǎng)站的手續(xù)費(fèi)還包括贖回費(fèi)。 1、浮動(dòng)盈虧 ＝ 當(dāng)前市值 + 收回金額 - 投入金額 - 贖回費(fèi) 2、收 益 率 ＝當(dāng)前盈虧 / 投入金額

在計(jì)算基金收益時(shí)，我們要注意所申購(gòu)基金的申購(gòu)費(fèi)率、申購(gòu)時(shí)的凈值、贖回費(fèi)率以及贖回時(shí)的凈值。只有弄清楚這幾個(gè)變量，才能計(jì)算出我們申購(gòu)的基金是盈利還是虧損。詳細(xì)計(jì)算公式需參考視頻內(nèi)容。

10014.89應(yīng)該是份額，說(shuō)明你買入時(shí)的基金單位凈值應(yīng)該不足1元，準(zhǔn)確地說(shuō)(手續(xù)費(fèi)是0.8%)購(gòu)買時(shí)單位凈值是：10000*(1-0.8%)/10014.89=0.9905元 今天凈值1.079元，份額10014.89份的凈值正好是10807.07元?？紤]期間有分紅，買入時(shí)的單位凈不一定是0.9905元

南方多利C近期沒(méi)有分紅。如果您的操作是申購(gòu)1萬(wàn)元沒(méi)錯(cuò)的話，我也傾向于認(rèn)為是銀行網(wǎng)銀算錯(cuò)了，可以等到下周一再查查看，或者像樓上說(shuō)的到基金官網(wǎng)、打基金客服電話等進(jìn)行查詢。

紅利再投資就是你購(gòu)買的基金分紅了，分紅的金額會(huì)自動(dòng)的轉(zhuǎn)成基金份額，你持有的基金份額會(huì)增加，中間可以省去一筆申購(gòu)費(fèi)。你舉的例子沒(méi)有說(shuō)明基金的申購(gòu)費(fèi)率和贖回費(fèi)率，也沒(méi)有說(shuō)明中間是否分過(guò)紅，所以沒(méi)有辦法幫你算準(zhǔn)確。

基金計(jì)算每日收益可以根據(jù)公式計(jì)算?；鹈咳帐找娴囊话阌?jì)算公式為：當(dāng)日收益=基金份額×基金當(dāng)日萬(wàn)份收益/10000?；鹕曩?gòu)計(jì)算公式為：申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額*申購(gòu)費(fèi)率；申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)用)/申請(qǐng)日基金單位凈值；基金贖回計(jì)算公式為：贖回費(fèi)=贖回份額*贖回當(dāng)日基金單位凈值*贖回費(fèi)率。還有一種計(jì)算方法是可以計(jì)算每日的盈利情況的：份額=投資金額*(1-申購(gòu)費(fèi)率)/申購(gòu)當(dāng)日凈值+利息；基金收益=贖回當(dāng)日單位凈值*份額*(1-贖回費(fèi)率)+紅利-投資金額?；鹗找媸歉鶕?jù)每天基金運(yùn)營(yíng)方給出的“每萬(wàn)份收益”或“七日年化收益率”來(lái)計(jì)算的。舉例說(shuō)明，投資者持有某只貨幣基金，今日的每萬(wàn)份收益為1.5692元，7日年化收益率是4.9760%，如果持有10000份，那么當(dāng)日就可以獲得1.5692元的收益。但是在基金市場(chǎng)中進(jìn)行投資操作，投資者必須要學(xué)會(huì)基金收益計(jì)算，因?yàn)橹挥星宄牧私饣鹗找嬗心男?，怎么進(jìn)行計(jì)算，才會(huì)在操作中計(jì)算基金投資的投入和產(chǎn)出，對(duì)比基金的風(fēng)險(xiǎn)變化，然后做出正確的基金投資操作策略。關(guān)于基金收益問(wèn)題，可以到金斧子平臺(tái)咨詢，迄今為止，金斧子平臺(tái)中產(chǎn)以及高凈值注冊(cè)用戶已突破80萬(wàn)，累計(jì)為客戶配置的公募基金、陽(yáng)光私募、私募股權(quán)等基金規(guī)模已超350億，超過(guò)10萬(wàn)個(gè)家庭得到了專業(yè)、獨(dú)立、實(shí)時(shí)、高效的一站式資產(chǎn)配置建議與基金交易服務(wù)。

現(xiàn)在大部分基金公司采用的都是外扣法，因?yàn)橥瑯拥纳曩?gòu)金額，外扣法購(gòu)買的份額會(huì)多一點(diǎn)，對(duì)基金民比較有利。外扣法:份額 = 投資金額×（1+認(rèn)\申購(gòu)費(fèi)率）÷認(rèn)\申購(gòu)當(dāng)日凈值+利息收益 = 贖回當(dāng)日單位凈值×份額×（1－贖回費(fèi)率）+紅利－投資金額

很多買入基金的人都是根據(jù)購(gòu)買基金時(shí)的利率來(lái)算的。但其實(shí)更多的人根本沒(méi)有了解基金的具體操作和收益計(jì)算方法，自己能獲得多少收益，全靠到賬時(shí)的差額來(lái)計(jì)算。首先你要知道在申購(gòu)基金。如果你是在當(dāng)天下午3:00之前，那么他就會(huì)從第二個(gè)工作日開(kāi)始計(jì)算收益。在當(dāng)天3:00以后去申購(gòu)的基金，那么就會(huì)在第三個(gè)工作日才會(huì)開(kāi)始計(jì)算收益。如果你是在國(guó)家法定節(jié)假日期間進(jìn)行申購(gòu)基金的，那么將會(huì)在節(jié)假日結(jié)束后的第一個(gè)工作日買入，第二天開(kāi)始計(jì)算收益。普通的開(kāi)放式基金是以凈值來(lái)體現(xiàn)收益的投資，此類基金可關(guān)注基金凈值的變化，申購(gòu)回購(gòu)的差值只來(lái)獲取收益部分。貨幣基金份額凈值固定在一元人民幣基金收益體現(xiàn)為份額的變化，一般是一個(gè)月進(jìn)行一次分紅，也有很少一部分是一年進(jìn)行一次分紅。你首先要明白：基金份額，等于投資本金減申購(gòu)費(fèi)，兩相加除以單位凈值。其次，贖回的金額等于，基金單位凈值乘以贖回份額，再減回贖回費(fèi)但是基金的申購(gòu)和贖回都有相關(guān)的費(fèi)用要精確計(jì)算基金收益就要扣除申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)。其中，現(xiàn)金分紅，又等于基金份額乘以每一份基金派發(fā)的金額。所以它的大致計(jì)算公式是:基金收益，等于現(xiàn)金分紅加贖回金額，減投資本金。例如：如果用2萬(wàn)元申購(gòu)基金，申購(gòu)費(fèi)率是1.5％，該基金當(dāng)日凈值是1.2000。申購(gòu)手續(xù)費(fèi)＝20000.00×1.5％＝300(元)申購(gòu)份額＝(20000.00－300)÷1.2000＝16416.66(份) 2、1個(gè)月后贖回該基金，當(dāng)日凈值是1.4000，贖回費(fèi)率是0.5％。 贖回總額＝16416.66×1.4000＝22983.33(元)贖回手續(xù)費(fèi)＝16416.66×0.5％＝82.08(元)贖回凈額＝16416.66-82.08＝16334.58.

普通場(chǎng)外開(kāi)放式基金以基金凈值來(lái)體現(xiàn)收益。投資此類基金可關(guān)注基金凈值的變化，申購(gòu)、贖回的凈值差即收益部分。貨幣基金份額凈值固定在1元人民幣，基金收益體現(xiàn)為份額的變化，一般是一個(gè)月進(jìn)行一次分紅，具體您可查詢基金公告。

有很多投資基金的人，其實(shí)都不是特別了解基金的具體操作和收益計(jì)算方法，自己能獲取多少收益，全靠到賬金額的差額來(lái)計(jì)算，但是這些錢怎么來(lái)的，有沒(méi)有誤差，基本上都是懵的。接下來(lái)一起來(lái)看一下基金的收益應(yīng)該怎么算?申購(gòu)基金如果是在在工作日的當(dāng)天15點(diǎn)之前，那么從第二個(gè)工作日開(kāi)始就會(huì)計(jì)算收益。如果是當(dāng)天的15點(diǎn)之后再去申購(gòu)，那就要隔天，到第三個(gè)工作日才會(huì)計(jì)算收益了。如果是在節(jié)假日期間申購(gòu)基金，會(huì)被系統(tǒng)認(rèn)定為節(jié)假日結(jié)束之后的第一個(gè)工作日買入的，第二天開(kāi)始計(jì)算收益?，F(xiàn)在關(guān)于收益的計(jì)算方法大部分基金公司采用的都是外扣法，因?yàn)橥瑯拥纳曩?gòu)金額，外扣法購(gòu)買的份額會(huì)多一點(diǎn)，對(duì)基金民比較有利。

在計(jì)算基金收益時(shí)，我們要注意所申購(gòu)基金的申購(gòu)費(fèi)率、申購(gòu)時(shí)的凈值、贖回費(fèi)率以及贖回時(shí)的凈值。只有弄清楚這幾個(gè)變量，才能計(jì)算出我們申購(gòu)的基金是盈利還是虧損。詳細(xì)計(jì)算公式需參考視頻內(nèi)容。